안녕하세요, 발로나입니다.
잘 받으면 직장인 13월의 월급이라고도 하는 연말정산, 그 시기가 또다시 찾아왔습니다.
연말정산은 과세 대상이 되는 소득과 해당 소득에 대한 공제 항목을 기반으로 실제 세금 부담이나 환급금을 예측하는 과정입니다. 연말정산 모의계산을 통해 어느 정도의 세금이 발생하는지 미리 파악하여, 사전에 과세 부담을 대비하고 미리 계획을 세울 수 있습니다.
그래서 오늘은, 연말정산 모의계산과 환급금 조회 방법에 대해 알아보겠습니다.
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1. 소득 및 소득공제 확인
연말정산 모의계산의 출발점은 해당 연도의 전체 소득을 정확하게 파악하는 것입니다. 근로소득, 사업소득, 기타 소득 등 모든 소득 유형을 종합하여 확인해야 합니다. 또한, 소득공제 항목도 신중하게 검토하여 주택임대차입금이자, 의료비, 교육비 등 각종 공제 가능한 항목을 고려해야 합니다.
근로소득과 사업소득, 기타소득 확인 및 등록 방법
- 회사를 다니는 직장인의 경우, 급여 내역은 연말정산 간소화 서비스에서 직접 불러올 수 있습니다.
- 사업소득과 기타소득은 해당 수입에 대한 전자증빙서류를 업로드하시면 됩니다.
2. 세율 및 기타 세금 관련 정보 확인
그다음으로, 정확한 세율을 확인하는 것이 중요합니다. 소득 구간에 따라 다른 세율이 적용되며, 지방세 및 부가세 등 다양한 부과금도 고려되어야 합니다.
3. 예상 세액 계산 및 환급금 확인
계산기나 온라인 세금 계산 도구를 활용하여 연간 소득과 소득공제를 입력하고 예상 세금을 계산합니다. 요즘은 연말정산 간소화 서비스로 인해 우리가 직접 계산할 필요 없이, 서비스가 세금을 자동으로 계산해 줍니다. 이때, 환급 대상인 경우 계산 결과에서 환급 예정 금액을 확인할 수 있습니다.
4. 예상 환급금, 부담금 금액 보는 방법(차감징수세액, 결정세액)
(중요!) 마이너스, 플러스 확인하기
수많은 항목 중, ‘차감징수세액(결정세액)’이 마이너스인지 확인합니다.
- 차감징수세액이 마이너스일 경우(ex. -600,000): 우리가 납부한 세액이 내 급여에 따라 결정된 세금(내야 하는 세금) 보다 많기 때문에 60만 원 환급을 받을 수 있다는 의미입니다(처음 연말정산 할 때, 아무것도 몰라서 (-) 마이너스를 보자마자 이만큼 더 내야 하는 거야?!라고 당황했던 기억이 있네요).
- 차감징수세액이 양수(+)일 경우: 환급 부담금이 예상되며, 해당 금액을 추가로 납부하여야 합니다.
5. 세금 절약을 위한 전략 수립
이렇게 확인한 모의계산 결과를 토대로, 우리는 세금 절약을 위한 전략을 수립하여야 합니다. 예를 들어, 추가로 가능한 공제를 활용하거나 세금 감면 대상 여부를 확인하여 부담을 줄일 수 있는 방안을 찾아야 합니다.
6. 세무사 상담
세금 관련된 복잡한 문제가 발생하거나 추가적인 조언이 필요한 경우, 세무사와 상담하여 정확한 모의계산을 수행하고 세금을 효율적으로 관리할 수 있습니다. 지역 세무사 사무소에 직접 상담을 요청하거나, 국세청에서 제공하는 세무상담 서비스를 이용할 수 있습니다.
이처럼 정확한 모의계산을 통해 나의 세금 상황을 미리 파악하면, 불필요한 부담을 줄이고 효율적인 금융 계획을 수립할 수 있습니다. 오늘은 연말정산 모의계산 방법과 예상 환급금 조회, 환급금 보는 방법에 대해 알아보았습니다.
다들 연말정산 꼼꼼하게 체크해서, 우리 한 푼이라도 더 환급받자고요!
